Contoh Modul Propsal Bisnis

RENCANA USAHA

A.  MANAJEMEN

·      Nama Perusahaan                                  : Egty Souvenir

·      Nama Pemilik / Pimpinan Perusahaan   : Titi Haeriah

·      Bidang Usaha                                        : Industri Kerajinan Tangan

·      Jumlah Karyawan/ Tenaga Kerja           : 5 orang

B.  PEMASARAN

·      Produk yang ditawarkan                       :Aneka macam Souvenir yang terbuat dari kain flanel

·      Sasaran Konsumen/ Pembeli                 : Masyarakat Umum

·      Wilayah Pemasaran                               : Serang dan sekitarnya

·      Rencana Penjualan / Tahun                   : 180.000 buah

·      Penetapan Harga Jual                            : berdasarkan tingkat kesulitan pembuatan dan bahan baku.

C.  PRODUKSI/ OPERASI

·      Kapasitas Produksi                                : 500 buah/hari

·      Ketersediaan Bahan Baku                     :

·      Fasilitas / Sarana Produksi                     : Pesan Antar

·      Dampak Lingkungan                             : Menghasilkan Limbah

D.  KEUANGAN

·      Total Pembiayaan                                  : Rp. 75.000.000

·      Penjualan per-Tahun (Rp)                      : Rp. 140.000.000

·      Keuntungan per-Tahun (Rp)                 : Rp.  65.000.000

·      Return On Investment                           : Rp. 20.000.000

·      Break Even Point                                  : 68%

SUMMARY EXECUTIVE BUSINESS

Sejalan dengan meningkatnya industri perdagangan saat ini, maka cukup       banyak dirasakan dampaknya oleh sebagian besar masyarakat Indonesia, untuk itu kami sebagai kaum Intelektual yang berkepribadian dan berpendidikan sudah sewajarnya menuangkan segala potensi diri, dan daya kreasi. Salah satu cara menekan gejolak kepungan industri barang dari Luar Negeri menurut saya adalah mengembangkan Industri kecil (Home Industri) yang selama ini juga merupakan  komoditas spesifik lokal di beberapa daerah. Dengan berwirausaha kita dapat mengurangi jumlah pengangguran. Selain itu juga dapat memberi keuntungan dalam segi ekonomi,  karena hal ini akan berpengaruh besar terhadap pertumbuhan perekonomian suatu daerah. Perusahaan kami didirikan pada tanggal 10 April 2014 dengan nama “Egty Souvenir”. Perusahaan ini kami didirikan dengan harapan dapat terus mengembangkan kreatifitas yang ada serta meningkatkan jiwa wirausaha. Perusahaan kami memiliki visi dan misi. Visinya yaitu menghasilkan produk yang berkualitas, ramah lingkungan dan disenangi masyarakat serta mampu memberikan pelayanan prima bagi konsumen sedangkan misinya yaitu antara lain menghasilkan produk dengan bahan baku yang mudah didaur ulang dan menarik konsumen dengan produk–produk yang unik dengan harga yang relatif terjangkau. Secara umum, tujuan pendirian perusahaan kami adalah untuk mengurangi tingkat pengangguran dengan menambah lapangan kerja serta memenuhi kebutuhan masyarakat yang terus berkembang dan meningkat.

I.                 Latar Belakang

1.1. Dasar Gagasan Usaha

1.1.1 Prospek Pasar :

Sekarang ini, setiap tahunnya kebutuhan akan barang-barang kerajinan tangan (hand made) sangat beragam. Peningkatan permintaan para konsumen terhadap souvenir yang unik, dan tidak mahalpun membuat para pengusahan souvenir kelimpungan karena orderan yang menupuk. Saat ini souvenir tidak hanya diperuntukkan acara-acara pernikahan saja, untuk acara ulang tahun, perpisahan sekolah, ataupun sebagai hadiah tambahan doorprize kadang membutuhkan souvenir sebagai kenang - kenangan atau hanya sebagai cenderamata ucapan terima kasih. Selain dalam orderan partai besar, kadang souvenir pun dibeli satuan bagi para peminat barang – barang kerajinan tangan. Dengan adanya kondisi diatas itu membuat peluang bisnis yang berkaitan dengan kerajinan souvenir pun  terbuka lebar dan bisa saja sangat menjanjikan. Untuk itu, saya ingin memanfaatkan peluang ini.  Saya akan mencoba untuk mendirikan sebuah usaha kerajinan souvenir yang dibuat oleh tangan (handmade) dengan nama “Egty Souvenir”

1.1.2 Manfaat Ekonomi :

·      Membuka lapangan pekerjaan, ·      Menghasilka kerajinan tangan dari kain flanel yang memiliki nilai jual, ·      Mengoptimalkan kain flanel dan bahan-bahan sisa menjadi sebuah produk baru yang kreatif.

1.1.3 Manfaat Sosial :

·       Memenuhi kebutuhan dan permintaan para konsumen ·       Pendapatan yang dihasilkan dari produksi 2,5% untuk dana zakat yang bisa digunakan untuk membantu masyarakat kurang mampu

1.2. Daftar Riwayat Hidup Pengelola

1.         Nama                                    : Titi Haeriah

2.         Tempat, Tanggal Lahir          : Serang, 10 April 1991

3.         Agama                                  : Islam

4.         Alamat Rumah                      : Jln. Raya Pandeglang KM. 15 Kp. Warung Mesjid Rt/Rw 02/01 Desa Suka Indah Kc. Baros Kb. Serang Prov. Banten-42173

5.         Alamat Tempat Usaha         : Jln. Raya Pandeglang Pasar Baros Kc. Baros Kb. Serang Prov. Banten-42173

6.         Pendidikan Terakhir                         : S-1

7.         Pelatihan yang telah diikuti : Pelatihan Kewirausahaan

8.         Pengalaman                           : -

9.         Keterampilan                        : Menjahit

10.     Bakat / Hobi                                     : Menulis

11.     Kegiatan Sosial                     : Bakti sosial

1.3    Visi & Misi Perusahaan

Visi Perusahaan

Menghasilkan produk yang berkualitas, ramah lingkungan dan disenangi masyarakat serta mampu memberikan pelayanan prima bagi konsumen..

Misi Perusahaan

1.    Menggunakan bahan baku yang baik dan bermutu tinggi 2.    Menggunakan tenaga kerja yang handal dan profesional 3.    Menggunakan peralatan yang aman 4.    Menghasilkan produk dengan bahan baku yang mudah didaur ulang 5.    Menarik konsumen dengan produk-produk yang unik dengan harga yang terjangkau 6.    Memberikan pelayanan yang memuaskan kepada pelanggan / konsumen 7.    Memuaskan konsumen dengan menciptakan produk-produk yang baru di kalangan masyarakat

II.            Aspek Pemasaran

2.1 Gambaran Umum Pasar

1.      Jenis Produk yang dipasarkan adalah

jenis produk yang ditawarkan beraneka macam souvenir yang terbuat dari kain flanel berupa bross, gantungan kunci, jepitan rambut, gantungan handphone,dll

2.      Wilayah Pemasaran Mencakup Daerah

Untuk sementara kami hanya melayani pemesanan seputaran baros saja, akan tetapi tidak menutup kemungkinan jika ada oderan online dari luar baros akan kami kirimkan melalui jasa TIKI, POS ataupun JNE.

2.2 Permintaan

2.2.1 Jumlah Permintaan terhadap Produk

a.     Sasaran Pembeli (konsumen)

Masyarakat umum, remaja, anak-anak

b.    Jumlah Konsumen

Konsumen yang ditargetkan adalah usia remaja putri dengan jumlah target rata-rata 120 orang perbulan atau 1.440 orang pertahun

c.     Jumlah Kebutuhan

Jika satu orang konsumen rata-rata pemesanan 50 buah, maka dalam sehari dibutuhkan rata-rata 200 buah

d.    Total Kebutuhan per-Tahun

Sehari rata-rata produk terjual 200 buah maka untuk setahun kebutuhan produknya yaitu 72000 buah per-Tahun

2.2.2 Proyeksi Permintaan Selama 5 Tahun Mendatang

Tahun	Proyeksi Permintaan (dalam unit )
1	72000 buah
2	79200 buah
3	87120 buah
4	95832 buah
5	105500 buah

2.3       Penawaran / Pesaing

Nama Perusahaan	Kapasitas Produksi/tahun (unit)
1.      Craf Collection	67000
2.      Izza Souvenir	50000
Total Penawaran / Tahun	117000

2.4       Rencana Penjualan dan Pangsa Pasar

Tahun (1)	Permintaan (2)	Penawaran (3)	Peluang Pasar (4) (2)-(3)	Rencana Penjualan (5)	Pangsa Pasar (6) (5)/(4) x 100%
1	60000	50000	10000	72000	7,2 %
2	65000	50000	15000	79200	5,28 %
3	75000	62000	13000	87120	6,7 %
4	80000	70000	10000	95832	9,58 %

2.5       Strategi Pemasaran Pesaing

Uraikan Strategi Pemasaran yang dilakukan pesaing anda, meliputi :

a.      Produk (mutu, ukuran, kemasan, dll)

Produk yang dibuat oleh pesain merupakan produk umum yang ada pada masyarakat, modelnya pun stagnan.

b.      Harga (Harga Satuan, Syarat Pembayaran. Potongan, dll.)

Rp. 2500 / buah

c.       Place ( Jalur Distribusi, dll.)

Jalur distriusi pesaing yaitu dengan secara langsung kepada konsumen

d.      Promosi

Promosi yang dilakukan oleh pesaing menggunakan brosur dan pamflet

2.6       Strategi Pemasaran Perusahaan

Uraikan Strategi Pemasaran yang akan anda lakukan, meliputi :

a.         Produk (mutu, ukuran, kemasan, dll)

Produk yang kami buat merupakan produk yang sudah ada dalam masyarakat akan tetapi yang membedakan adalah aneka atau macam asesoris flannel yang di buat berdasarkan pesanan. Dan juda berdasarkan hari misalnya : kado buat valentine, natal dan tahun baru. Kami juga selalu membuat inovasi inovasi  lewat facebook agar konsumen tidak bosan dengan barang yang tunjukkan.

b.        Harga (Harga Satuan, Syarat Pembayaran. Potongan, dll.)

Saya berusaha memberikan harga yang relative murah agar bisa  oleh masyarakat terutama menengah ke bawah, dan sesuai dengan kantong anak remaja serta sesuai permintaan konsumen barang yang di pesan. oleh karena itu saya mencari suplier yang mampu mensuplai bahan baku dengan harga yang benar – benar murah.

c.         Place ( Jalur Distribusi, dll.)

Saya memiliki beberapa saluran distribusi untuk mengembangkan produk yang saya ciptakan disini, diantaranya sebagai berikut: ü Dengan menjual langsung kepada konsumen ü Dengan menerima pesanan dalam jumlah yang banyak ataupun per unit. ü Dalam tahap pertama, saya menitipkan produk ini di beberapa kios asesoris yang mudah dijangkau oleh masyarakat dan di toko yang ada di pasar,swalayan dll. Hal ini dilakukan guna memperkenalkan produk tersebut sehingga secara tidak langsung dapat dikenal oleh masyarakat

d.        Promosi

Disini saya memilih tempat yang mudah dijangkau oleh banyak orang sehingga mudah diketahui dan dikenal oleh banyak orang. Karena saya masih pemula dan modal yang saya kumpulkan sangatlah kecil dan ini merupakan salah satu masalah yang saya hadapi yaitu dalam segi promosi yang membutuhkan banyak biaya. maka dari itu di awal pembukaan, saya memberikan promosi dengan memberikan harga yang lebih murah dari harga yang saya tawarkan sebelumnya. Dan tidak lupa saya mencantumkan nama usaha saya pada kemasan flannel sehingga orang – orang akan mengenal usaha saya. Selain itu saya juga melakukan promosi dengan cara menyajikan produk saya dalam acara temu akrab dengan teman keluarga atau perkumpulan-  perkumpulan yang kami ikuti dan saya juga akan menyebrakan lewat via online. Dari sini mereka akan mengetahui produk saya sehingga akan terbangun kepercayaan kepada saya dan akan tersebar dari mulut kemulut. Ini terkadang lebih efektif dibandingkan dengan menyebarkan brosur dan juga akan menghemat biaya promosi

2.7       Strategi Segmentasi, Targeting, Promosi

Segmentasi

Adanya dunia mode yang semakin berkembang seiring dengan zamanya menuntut adanya perfomance yang ingin ditampilkan oleh masing – masing perfomance. Oleh sebab itu usaha flanel menawarkan bentuk bentuk yang cantik berupa bros kalung dan lain – lain yang mempercantik penampilan dari konsumen itu sendiri. Segmen pasar yang dituju oleh usaha ini adalah dari berbagai kelas karena mengingat harga dari bentuk flanel yang ditawarkan beraneka ragamnya. ng menjadi segmen dari usaha kreasi flanel adalah semua segmen pasar (umum).

Target

Dimension	Criteria	Explanation
Geographic	City	Serang
	Area	Baros
	Gender	Wanita
Demographic	Age	10 – 20 Tahun
	Life Stage
	Resident Tenure
	Income	Ø  1.000.000
Socioeconomic	Education	Semua Jenjang Pendidikan
	Occupation
Physiographic	Personality
Outlet Type	In-Store Outlet
Benefit Sought	Needs
	Product Feature
Usage	User Status
Awareness & Intention	Product Knowledge

Positioning

Kami ingin menciptakan image atau citra perusahaan di benak konsumen sebagai tempat hand made yang berkualitas dengan harga yang pas.

2.8       Analisa Pesaing

KEY SUCSESS FACTOR ANALYSIS	BOBOT	PERUSAHAAN		PERUSAHAAN KOMPETITOR 1		PERUSAHAAN KOMPETITOR 2
		Rating	Bobot	Ranking	Bobot	Ranking	Bobot
1.    Kualitas Produk	20%		10 %		5 %		5 %
2.    Promosi dan Pengenalan Produk	20%		9 %		4 %		7 %
3.    Reputasi Merk	10%		5 %		3 %		2 %
4.    Differensiasi Produk	10%		5 %		2 %		2 %
5.    Lokasi	10%		4 %		3 %		3 %
6.    Saluran Distribusi	5%		2 %		2 %		1 %
7.    Kapasitas Produksi	5%		3 %		1 %		1 %
8.    Tenaga Kerja	10%		6 %		2 %		2 %
9.    Suasana dan Pelayanan	10%		3 %		4 %		3 %

2.9       Metode Promosi & Biaya Promosi

Metode Promosi	Wilayah Sebaran	Biaya (Rp)
1.      Via Online	Baros	Rp. 50.000
Total		Rp. 50.000

2.10   Penetapan Harga Jual

Tahun	Harga Jual / Unit (Rp)
1	Rp. 2000 / Unit
2	Rp. 2200 / Unit
3	Rp. 2400 / Unit
4	Rp. 2500 / Unit
5	Rp. 2700 / Unit

III.   Aspek Produksi

3.1    Produk

1.      Uraikan Ciri-Ciri Produk

Produk yang dihasilkan dapat berupa tas, gantungan kunci, gantungan HP, jepit rambut, boneka mungil, miniatur kue tart, tempat tissue, sampul agenda yang semuanya berbahan dasar dari kain flannel.

2.      Kegunaan Utama Produk

Manfaat produk dari kain flanel ini adalah untuk hiasan, aksesoris, dll.

3.      Keunikan/ Karakteristik Produk

Memiliki variasi yang lebih banyak, motif yang up to date sehingga konsumen tidak bosan.

3.2    Proses Produksi

Skema / Bagan Alur Proses Produksi

Proses produksi Aneka Kreasi Kain Flannel. 1.    Persiapkanlah bahan dan alat yang digunakan seperti: kain flanel aneka warna, benang sulam, jarum, gunting, kertas karton, lem tembak, pensil/pulpen gel atau kapur jahit. 2.    Buatlah pola kreasi yang diinginkan pada kertas karton, gunting lalu pindahkanlah pola tersebut pada kain flanel dengan menggunakan pensil/pulpen gel (untuk kain flanel berwarna cerah) atau kapur jahit (untuk kain flanel berwarna gelap). 3.    Gunakanlah kain flanel yang bersih dan tidak memiliki bekas lipatan. Untuk merapikan kain flanel yang memiliki bekas lipatan, seterikalah dengan hati-hati dan suhu seterika jangan terlalu panas. 4.    Gunakanlah benang sulam untuk menjahit kain flanel, warnanya disesuaikan dengan warna kain flanel. 5.    Ada beberapa jenis teknik tusuk jahit dan tusuk hias, diantaranya tusuk feston, tikam jejak, jeruji dan tusuk pipih. Yang paling sering digunakan adalah tusuk feston karena selain memperindah bentuk kreasi yang dihasilkan, tusuk feston ini berguna untuk merapikan pinggiran kain flanel. 6.    Setelah kreasi selesai, rapikanlah serat-serat flanel pada pinggir jahitan dengan menggunakan gunting.

3.3    Kapasitas Produksi

Tahun	Rencana Produksi (dalam Unit)
1.            2014	72000 buah
2.            2015	79200 buah
3.            2016	87120 buah
4.            2017	95832 buah
5.            2018	105500 buah

3.4    Lokasi Usaha

1.      Lokasi Usaha & Peta Lokasi

Tempat produksi dilakukan dilantai 2 Ruko Baros. Tempat produksi yang cukup strategis, karena berada di pasar. Selain itu juga merupakan tempat pemasaran hasil produksi.

2.      Pemilihan lokasi usaha ini sangat strategis, hal ini dikarenakan :

a.       Dekat dengan pasar

b.      Akses konsumen ke lokasi usaha mudah

c.       Lokasi usaha yang cukup ramai pengunjung

3.      Penggunaan tanah lokasi /Lay Out Tempat Usaha

Luas tempat produksi yang disediakan pada lantai 2 adalah 32 m2, sedangkan luas tempat pemasaran pada lantai 1 adalah 32 m2

3.5    Rencana Kebutuhan Bahan Baku

1.      Bahan baku utama dan bahan pembantu yang diperlukan sesuai dengan Rencana Produksi tahun 1 :

Bahan Baku & Pembantu	Fungsi	Jumlah	Harga (Rp)	Total (Rp)
Kain Flanel	Bahan Baku	20	200.000	4.000.000
Benang	Mejahit Bahan Baku	40	3000	120.000
Kancing	Aksesoris	150	300	45.000
Lem Bakar	Perekat	60	1500	90.000
Total				4.225.000

2.      Persyaratan pembelian bahan baku

Bahan baku di beli harus dari distributor pertama, dan memiliki kualitas bagus

3.      Ketersediaan dan kesinambungan bahan baku

Bahna baku mudah di dapat dan ketersediaannya cukup untuk 5 tahun yang akan datang.

3.6    Utilitas/ Sarana

Biaya Utilitas	Total Biaya (Rp)
1.    Pemasangan Instalasi listrik,	200.000
2.    Pemasangan Instalasi Air	150.000
3.    Dll.	20.000
Jumlah Total	370.000

3.7    Mesin dan Peralatan

Nama Mesin & Perlengkapan	Merk	Jumlah	Harga (Rp)	Total (Rp)
1.    Mesin Jahit	Sansan	5	350.000	1.750.000
2.    Gunting	Aiwa	10	4000	40.000
3.    Alat Lem Tembak	Kenko	10	25.000	250.000
4.    Jarum	Kaiyuwen	5	2000	10.000
Total				2.050.000

3.8  Kendaraan

Jenis Kendaraan	Merk	Jumlah	Harga (Rp)	Total (Rp)
1.      Motor	Yamaha	1	Rp.8.000.000	Rp. 8.000.000
Total				Rp. 8.000.000

3.9    Maintenance

Untuk biaya pemeliharaan mesin dan peralatan di butuhkan biaya sebesar Rp. 500.000/Tahun

3.10 Rencana Pengembangan Usaha

Berkreasi tidak hanya dapat dilakukan dengan barang yang rumit dan sulit didapat. Tetapi hanya dengan bahan yang sederhana dapat dijadikan hasil kreasi yang memuaskan bahkan dapat mendatangkan keuntungan. Kreasi juga bisa datang dari sekedar hobi, hobi ternyata bisa mendatangkan keuntungan. Dari tangan-tangan kreatif, sebuah hobi bisa mendatangkan tambahan penghasilan dalam jumlah yang lumayan. Hal utama yang diperlukan dalam mengembangkan bisnis adalah komitmen. Aneka kreasi bisa dijadikan souvenir/cinderamata. Salah satu krativitas yang bisa dijadikan souvenir adalah kain flanel. Kain flannel tidak hanya mengandalkan kreativitas tetapi juga harus diselaraskan oleh keterampilan menjahit. Hal yang diperlukan dalam membuat kerajinan adalah kreatifitas dan inovatif. Dengan kreatifitas, akan tercipta bentuk-bentuk yang unik dan lucu. Harga untuk bahan bakunya pun relative murah. Kemudian bahan–bahan pelengkap lainnya seperti ring, gantungan HP maupun kunci dan benang serta bahan-bahan lainnya sangat mudah didapat serta mudah dijangkau di toko-toko penjual kebutuhan menjahit

3.11 Limbah

a.       Kualitas limbah dan cara pembuangannya

Limbah yang dihasilkan dari kreasi kain flanel ini berupa sisa potongan-potongan kain flanel dan limbah ini bisa digunakan kembali untuk proses produksi. Dan jika ada limbah yang tidak bisa di manfaatkan kembali maka limbah tersebut akan di buang dengan cara di bakar agar tidak menjadi pencemaran lingkungan.

b.      Biaya Pengendalian limbah per-tahun

Untuk biaya pengendalian limbah rata-rata pertahunnya diperlukan biaya sebesar empat juta rupiah

c.       Prosedur IPAL

Perangkat utama dalam system pengolahan terdiri dari unit pencampur statis (static mixer), bak antara, bak koagulasi-flokulasi, saringan multimedia/ kerikil, pasir, karbon, mangan zeolit (multimedia filter), saringan karbon aktif (activated carbon filter), dan saringan penukar ion (ion exchange filter). Perangkat penunjang dalam sistem pengolahan ini dipasang untuk mendukung operasi treatment yang terdiri dari pompa air baku untuk intake (raw water pump), pompa dosing (dosing pump), tangki bahan kimia (chemical tank), pompa filter untuk mempompa air dari bak koagulasi-flokulasi ke saringan/filter, dan perpipaan serta kelengkapan lainnya. Proses pengolahan diawali dengan memompa air baku dari bak penampungan kemudian diinjeksi dengan bahan kimia ferrosulfat dan PAC (Poly Allumunium Chloride), kemudian dicampur melalui static mixer supaya bercampur dengan baik. Kemudian air baku yang teroksidasi dialirkan ke bak koagulasiflokulasi dengan waktu tinggal sekitar 2 jam. Setelah itu air dari bak dipompa ke saringan multimedia, saringan karbon aktif dan saringan penukar ion. Hasil air olahan di masukkan ke bak penampungan untuk digunakan kembali sebagai air pencucian.

                               

IV.        Aspek Organisasi dan SDM

3.1    Umum

1.    Nama Perusahaan                                : Egty Souvenir

2.    Nama Pemilik                                      : Titi Haeriah

3.    Alamat Kantor dan Tempat Usaha      : Jln Raya Pandeglang pasar Baros-Serang

4.    Bentuk Badan Hukum                        : -

5.    Tahun Berdiri                                      : 2014

a.         Bagan / Sturktur Organisasi

b.        Uraian Jabatan

Jabatan	Uraian Tugas	Gaji
		Bulan	Tahun
1.    Pemimpin	Mengawasi Semua Kegiatan Perusahaan	Rp. 600.000	Rp. 7.200.000
2.    Manajer pemasaran	Melakukan pengawasan terhadap pemasaran produk	Rp. 500.000	Rp. 6.000.000
3.    Manajer Produksi	Melakukan pengawasan terhadap proses produksi	Rp. 500.000	Rp. 6.000.000
4.    Manajer SDM	Memanej SDM	Rp. 500.000	Rp. 500.000
5.    Manajer Keuangan	Membuat laporan keuangan perusahaan	Rp. 500.000	Rp. 6.000.000

a.    Perijinan

Jenis Perijinan	Biaya (Rp)
1.    Ijin Prinsip (Dari Instansi Teknis)	200.000
2.    SITU (Surat Ijin Tempat Usaha)	300.000
3.    SIUP (Surat Ijin Usaha Perdagangan)	250.000
4.    TDP (Tanda Daftar Perusahaan)	150.000
5.    NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak)	100.000
6.    Akte Pendirian	170.000
7.    Dll.
Total	1.170.000

a.         Kegiatan Pra Operasi dan Jadwal Pelaksanaan

Jenis Kegiatan

Jadwal Pelaksanaan

Biaya Operasional

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

1.    Penetapan Rencana kerja

Rp. 100.000

2.    Persiapan Bahan

Rp. 50.000

3.    Persiapan Alat

Rp.50.000

4.    Tahap Pembelian Bahan Baku

Rp. 300.000

5.    Produksi Percobaan

Rp. 50.000

6.    Pelatihan

Rp. 50.000

7.    produksi

Rp. 50.000

8.    Promosi dan Pemasaran

Rp. 100.000

9.    Pendistribusian produk

Rp. 50.000

10.              Evaluasi Produk

Rp. 20.000

11.    Membuat Draf LAporan

Rp. 20.000

Total Biaya

Rp. 840.000

b.        Analisis Pengembangan SDM

Untuk membuat karyawan lebih kreatif lagi di perlukan pelatihan-pelatihan dalam membuat kreasi kain flanel

V.             ASPEK KEUANGAN

4.1    Asumsi-Asumsi

Produksi skala tangga Di bantu oleh 10 orang tenaga kerja dalam proses produksinya

4.2    Initial Investment

Keterangan	Qty	Satuan	Harga	Total Harga
A.  INVESTASI FIX ASSET
1.    Mesin dan Peralatan	2			2.050.000
2.    Kendaraan	1	8.000.000	8.000.000	8.000.000
3.    Lain-lain				10.050.000
TOTAL HARGA TETAP
B.  INVESTASI PRA-OPERASI
1.    Rencana Usaha			50.000	50.000
2.    Perijinan			1.170.000	1.170.000
3.    Pelatihan			50.000	50.000
4.    Produksi Percobaan			50.000	50.000
5.    Lain-lain			100.000	100.000
TOTAL PRA-OPERASI				1.420.000
C.  INVESTASI ( A+B)				11.470.000
D.  MODAL KERJA
BIAYA POKOK PRODUKSI
1.    Bahan Baku			4.225.000	4.225.000
2.    Upah Tenaga Produksi	10		4.500.000	4.500.000
3.    Biaya Umum Perusahaan	1		200.000	200.000
TOTAL BIAYA POKOK PRODUKSI				8.925.000
BIAYA USAHA
1.    Gaji Pimpinan	1		600.000	600.000
2.    Gaji Manajer Pemasaran & Staf	1		500.000	500.000
3.    Gaji Manjaer Produksi & Staf	1		500.000	500.000
4.    Gaji Manajer SDM & Staff	1		500.000	500.000
5.    Gaji Manajer Keuangan	1		500.000	500.000
6.    Gaji Karyawan Produksi	10		450.000	4.500.000
7.    Biaya Pemasaran	1		50.000	50.000
8.    Biaya Maintenance				500.000
TOTAL BIAYA USAHA				8.150.000
TOTAL MODAL KERJA				17.075.000
TOTAL BIAYA PROYEK (C+D)				28.545.000

4.3    Sumber Pembiayaan Proyek

No	Initial Investment	Jumlah	Sumber Pendanaan	PORSI	Jumlah  Modal
1.	Total Biaya	28.545.000	Modal Sendiri (Ekuitas)	76%	21.694..200
2.			Pinjaman	24%	6.850.800
	TOTAL	28.545.000	TOTAL		28.545.000

4.4    Laba Rugi

Keterangan	Tahun 1	Tahun 2	Tahun 3	Tahun 4	Tahun 5
Rencana Produksi (Dalam Unit)	72000	79200	87120	95832	105500
A.  Penjualan	144.000.000	174.240.000	209.088.000	239.580.000	284.850.000
B.  Biaya Pokok Produksi	8.925.000	8.925.000	8.925.000	8.925.000	8.925.000
Total Biaya Pokok Produksi
C.  Laba Kotor (A-B)	115.955.000	165.315.000	200.163.000	230.628.000	275.925.000
D.  Biaya Usaha
1.    Gaji Pimpinan	7200.000	7200.000	7200.000	7200.000	7200.000
2.    Gaji Kabag Pemasaran & Staf	6.000.000	6.000.000	6.000.000	6.000.000	6.000.000
3.    Gaji Kabag Produksi & Staf	6.000.000	6.000.000	6.000.000	6.000.000	6.000.000
4.    Gaji Kabag SDM & Staff	6.000.000	6.000.000	6.000.000	6.000.000	6.000.000
5.    Gaji Administrasi & Keuangan	6.000.000	6.000.000	6.000.000	6.000.000	6.000.000
6.    Biaya Pemasaran	50.000	50.000	50.000	50.000	50.000
7.    Biaya Maintenance	500.000	500.000	500.000	500.000	500.000
8.    Suplai Kantor (ATK)	200.000	200.000	200.000	200.000	200.000
9.    Biaya Sewa	10.000.000	10.000.000	10.000.000	10.000.000	10.000.000
Lain-lain	200.000	200.000	200.000	200.000	200.000
TOTAL BIAYA USAHA SEBELUM PENYUSUTAN & AMORTISASI	41.950.000	41.950.000	41.950.000	41.950.000	41.950.000
10.    Penyusutan	110.000	110.000	110.000	110.000	110.000
11.    Amortisasi	700.000	700.000	700.000	700.000	700.000
E.   TOTAL BIAYA USAHA	42.760.000	42.760.000	42.760.000	42.760.000	42.760.000
F.    LABA USAHA (C-E)	73.195.000	122.555.000	157.403.000	187.868.000	233.165.000
G.  BIAYA BUNGA	1.750.000	1.750.000	1.750.000	1.750.000	1.750.000
H.   LABA SEBELUM PAJAK (F-G)	71.445.000	120.805.000	155.653.000	186.118.000	231.415.000
I.      PAJAK	17.861.250	30.201.250	38.913.250	46.529.500	57.853.750
J.     LABA (H-I)	53.583.750	90.603.750	116.739.750	139.588.500	179.561.250
K.  BEP (E/C) 100%	36,9%	25%	27%	26.5%	31%

PENYUSUTAN	NILAI (RP)	UMUR	PENYUSUTAN/TAHUN
1.    Mesin & Peralatan	2.050.000	5	50.000
2.    Kendaraan	8.000.000	5	60.000
3.    Dan lain-lain
JUMLAH			110.000

AMORTISASI	NILAI (RP)	UMUR	PENYUSUTAN/TAHUN
1.     Investasi Pra-Operasi	5.000.000	5	700.000

4.5    Arus Kas

Keterangan	Tahun 1	Tahun 2	Tahun 3	Tahun 4	Tahun 5
Total Penjualan	144.000.000	174.240.000	209.088.000	239.580.000	284.850.000
A.  ARUS KAS MASUK
1.    Penjualan Tunai	104.000.000	110.000.000	170.000.000	199.580.000	204.000.000
2.    Penerimaan Piutang	40.000.000	64.240.000	39.088.000	40.000.000	80.850.000
3.    Modal Sendiri	21.694..200	21.694..200	21.694..200	21.694..200	21.694..200
4.    Kredit Investasi	10.000.000	10.000.000	10.000.000	10.000.000	10.000.000
5.    Kredit Modal Kerja	6.850.800	6.850.800	6.850.800	6.850.800	6.850.800
6.     Saldo Kas Masuk	70.000.000	67.000.000	78.000.000	76.000.000	87.000.000
Total Kas Masuk	230.850.800	258.090.800	303.938.800	332.430.800	388.700.800
B.  ARUS KAS KELUAR
1.    Investasi	25.000.000	50.000.000	67.000.000	70.000.000	72.000.000
2.    Biaya Pokok Produksi	8.925.000	8.925.000	8.925.000	8.925.000	8.925.000
3.    Biaya Usaha sebelum Penususan & Amortisasi	41.950.000	41.950.000	41.950.000	41.950.000	41.950.000
4.    Bunga	1.750.000	1.750.000	1.750.000	1.750.000	1.750.000
5.    Pajak	17.861.250	30.201.250	38.913.250	46.529.500	57.853.750
TOTAL KAS KELUAR	95.486.250	132.826.250	158.538.250	169.154.500	182.478.750
C.  KAS NETTO (A-B)	135.364.550	125.264.550	145.400.550	163.276.300	206.222.050
D.  KEWAJIBAN BANK
1.    Angsuran Kredit Investasi	12.000.000	20.000.000	25.000.000	26.000.000	27.000.000
2.    Angsuran Modal Kerja	9.000.000	9.000.000	9.000.000	9.000.000	9.000.000
TOTAL KEWAJIBAN BANK	21.000.000	29.000.000	34.000.000	35.000.000	36.000.000
E.  SALDO KAS AKHIR (C-D)	114.364.550	96.264.550	111.400.550	128.276.300	170.222.050

Lampiran

Gambar 1. Survey Lokasi Usaha	Gambar 2. Lay Out Usaha

Gambar 3. Survey Peralatan	Gambar 4. Survey Bahan Baku

Gambar 5. Survey Kompetitor Usaha 1	Gambar 6. Survey Kompetitor Usaha 2

Gambar 7. Proses Pembuatan Produk 1	Gambar 8. Proses Pembuatan Produk 2

Gambar 9. Produk 1	Gambar 10. Produk 2

Gambar 11. Survey Konsumen	Gambar 12. Survey Konsumen